P2P USDT Satışı Sonrası Hesap Bloke ve Soruşturma: Üçüncü Kiş Ödemesi, TCK 158 ve 282 Riski (2026)
Ceza Hukuku | Güncelleme: Ekim 2026 | Av. Ferhat Bulut
Binance veya başka bir platformda USDT sattınız. Karşı taraf ödemeyi yaptı, işlem sorunsuz tamamlandı. Birkaç gün sonra bankanız hesabınıza bloke koydu ya da savcılıktan ifade çağrısı geldi. Oysa siz yalnızca kendi kriptonuzu satmıştınız.
Bu durum son yıllarda en sık karşılaşılan ceza dosyalarından biri hâline geldi. Bu yazıda P2P USDT satışının ne zaman suç şüphesine dönüştüğünü, "üçüncü kişi ödemesi" denen tuzağı, TCK 158 ve 282'deki cezaları, hesap bloke edildiğinde ve ifadeye çağrıldığında neler yapılması gerektiğini sade bir dille anlatıyoruz.
Kısaca bilmeniz gerekenler
- P2P ile USDT alıp satmak tek başına suç değildir. Sorun, hesabınıza gelen paranın suç gelirinden (dolandırıcılık, yasa dışı bahis vb.) kaynaklanmasıdır.
- En riskli durum, parayı USDT alıcısının değil, başka birinin hesabından almanızdır. Buna uygulamada "üçüncü kişi ödemesi" denir.
- Gündeme gelen başlıca suçlamalar nitelikli dolandırıcılığa iştirak (TCK 158/1-f) ve suç gelirlerini aklamadır (TCK 282).
- Bu suçların ikisi de kasıtlı suçlardır. Paranın suç kaynaklı olduğunu bilmiyorsanız ve bunu gösterebiliyorsanız beraat mümkündür.
- Hesap bloke edildiğinde ve ifadeye çağrıldığında ilk günlerde yapılan hatalar dosyanın seyrini belirler.
1. P2P USDT Satmak Suç mu?
Hayır. P2P (eşler arası) platformlarda kripto varlık alıp satmayı yasaklayan bir ceza hükmü yoktur. Kripto varlıkların ödeme aracı olarak kullanılması yasaktır, ancak alım satımı yasak değildir.
Suç şüphesi şu durumlarda başlar:
- Hesabınıza gelen para, bir dolandırıcılık mağdurundan çıkmışsa,
- Para yasa dışı bahis veya benzeri bir suçun geliriyse,
- Hesabınız, bu paranın başka hesaplara aktarılması zincirinde bir halka olarak görünüyorsa.
Bu durumda savcılık, para trafiğinin sonunda duran ilk gerçek kişiyi, yani çoğu zaman USDT'yi satan kişiyi şüpheli sıfatıyla çağırır. Satıcının niyeti ve bilgisi ise ancak soruşturmanın ilerleyen aşamasında incelenir.
2. "Üçüncü Kişi Ödemesi" Nedir?
Normal bir P2P işleminde USDT'yi alan kişi, parayı kendi banka hesabından gönderir. Üçüncü kişi ödemesinde ise para, USDT'yi alan kişiden farklı birinin hesabından gelir.
Örnek senaryo:
1. Siz (satıcı) platformda USDT satış ilanı verirsiniz.
2. Alıcı sizinle eşleşir, ilan fiyatının üzerinde bir kur teklif eder.
3. Banka transferi alıcının değil, üçüncü bir kişinin hesabından gelir.
4. Siz parayı gördüğünüz için USDT'yi serbest bırakırsınız.
5. Sonradan bu üçüncü kişi, dolandırıcılık mağduru çıkar ve parasının geri alınması için şikâyette bulunur.
Bu noktada elinizde alıcıya aktarılmış USDT yoktur, hesabınızda ise mağdurun parası durur. Banka hesabınız bloke edilir, adınız dosyaya şüpheli olarak girer.
Üçüncü kişi ödemesi iki nedenle tehlikelidir:
- Para sahibiyle USDT sahibi arasındaki bağ koptuğu için, kayıtlar suç gelirinin izini kaybettirme düzeni gibi görünür.
- Platformların kullanım kuralları genellikle işlemde alıcı adıyla ödeme yapan hesap adının aynı olmasını ister. Bu kurala aykırı işlem yaptığınız, savunmanızı zorlaştırır.
3. Hangi Suçlamalarla Karşılaşabilirsiniz?
| SUÇ | MADDE | CEZA | P2P BAĞLAMI |
|---|---|---|---|
| Nitelikli dolandırıcılığa iştirak (bilişim sistemi veya banka aracı) | TCK 158/1-f | 4 yıldan 10 yıla kadar hapis ve 5.000 güne kadar adli para cezası (adli para cezası, elde edilen menfaatin iki katından az olamaz) | Hesabınız dolandırıcılık parasının geçtiği halka olarak görülür. |
| Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama | TCK 282 | 3 yıldan 7 yıla kadar hapis ve 20.000 güne kadar adli para cezası | Gelen paranın kaynağı gizlenmiş, USDT'ye çevrilerek izi kaybettirilmiş sayılır. |
| Suç eşyasını satın alma veya kabul etme | TCK 165 | Daha hafif cezalı suç, uygulamada alternatif nitelendirme olarak gündeme gelir | Suçtan geldiğini bilerek para veya mal kabul edilmesi. |
Önemli noktalar:
- TCK 158'deki nitelikli hâller için hapis cezasının alt sınırı dört yıldır. Bu nedenle bu dosyalarda hapis cezası ağırdır ve takdiri indirim, HAGB ve cezanın ertelenmesi gibi imkânlar sınırlı kalır.
- Aklama suçunun oluşması için önce bir "öncül suç" bulunmalıdır (örneğin dolandırıcılık). Bu öncül suçun varlığı ve paranın ondan geldiği ispatlanmalıdır.
- Her iki suçta da kast aranır. Bu konuya aşağıda ayrıca değiniyoruz.
Sadece hesabınızı kullandırdıysanız ceza yarıya iner mi?
12. Yargı Paketi (7589 sayılı Kanun) ile TCK 158'e eklenen yeni fıkra, katkısı yalnızca banka hesabı kullandırmakla sınırlı kalan kişiler için cezada yarı oranında indirim öngörüyor. Bu indirimin şartları (örneğin daha önce etkin pişmanlık hükmünün uygulanmamış olması) somut dosyaya göre incelenmelidir. Konuyu ayrıntılı olarak [hesap kiralama ve IBAN kullandırma makalemizde] anlattık.
4. Hesabınız Neden Bloke Edilir? Süreç Nasıl İşler?
Bloke genellikle şu yollardan biriyle gelir:
1. Banka kısıtlaması: Banka, şüpheli işlem tespit ederse hesabı geçici olarak kısıtlar ve MASAK'a bildirim yapar.
2. Savcılık talimatı: Cumhuriyet Başsavcılığı dolandırıcılık şikâyeti üzerine hesabınıza ve varsa kripto hesabınıza el koyma talebinde bulunur. CMK 128 kapsamında hâkim kararıyla el konulabilir.
3. Platform kısıtlaması: Binance gibi platformlar adli makam yazısı üzerine hesabınızı dondurabilir.
Bloke sonrasında genellikle şu sıra izlenir:
1. Soruşturma numarası açılır.
2. Sizi ifadeye çağırır (şüpheli veya tanık sıfatıyla).
3. Bilirkişi ve banka kayıtları incelenir.
4. Savcılık takipsizlik kararı verir veya iddianame düzenler.
5. Dava açılırsa mahkeme kast ve iştirak yönünden yargılama yapar.
5. Savcılıktan Çağrı Aldınız: Şüpheli misiniz, Tanık mısınız?
Çağrı kâğıdında sıfatınız yazar. Yazmıyorsa soruşturma numarasıyla UYAP veya savcılık kalemi üzerinden öğrenilebilir.
İfadeye gitmeden önce:
- Avukatla gidin. Şüpheli sıfatındaysanız avukat yardımından yararlanma ve susma hakkınız vardır (CMK 147).
- Soruşturma dosyasının kapsamını avukatınız aracılığıyla inceletin. Kısıtlama kararı yoksa dosya içeriğine erişilebilir.
- Elinizdeki belgeleri toplayın: platform işlem kayıtları, sipariş numaraları (order ID), sohbet geçmişi, banka dekontları, KYC bilgileri, cüzdan adresleri ve işlem hash'leri.
- İfadenizi "hatırladığım kadarıyla" değil, belgeye dayanarak verin. Rakam, tarih ve karşı tarafın kullanıcı adı net olmalıdır.
- Parayı gönderen kişiyi tanıyıp tanımadığınızı, ödemenin neden üçüncü kişiden geldiğini, işlemin kaç kez tekrarlandığını açıkça anlatabilmelisiniz.
6. Savunmada Belirleyici Olan: Kast ve İyi Niyet
TCK 158 ve 282, kasten işlenen suçlardır. Paranın suç gelirinden kaynaklandığını bilmeden ve bunu öngörmeden işlem yapan satıcıyı, bile bile aracılık edenle aynı şekilde cezalandırmak mümkün değildir.
Dosyada genelde şunlar araştırılır:
| LEHE DEĞERLENDİRİLEN UNSURLAR | ALEYHE DEĞERLENDİRİLEN UNSURLAR |
|---|---|
| Tek veya birkaç işlem, kendi adına ve kendi cüzdanından | Çok sayıda işlem, kısa sürede yüksek hacim |
| Platform kurallarına uygun işlem, tüm kayıtların saklanmış olması | Üçüncü kişi ödemesini bilerek kabul etmek |
| Piyasa fiyatına yakın işlem | Piyasa fiyatının belirgin üzerinde teklifi kabul etmek |
| Gelen parayı kendi menfaati için kullanması, başka hesaba aktarmaması | Gelen parayı hızla başka hesaplara aktarmak veya nakite çevirmek |
| Soruşturma başlayınca hemen belge sunması ve işbirliği yapması | Kayıtları silmesi, çelişkili beyanlar vermesi |
| Karşı tarafı tanımaması ve işlem dışında bağı bulunmaması | Alıcıyla önceden anlaşma, mesajlarda şüpheli ifadeler |
Bu tablo bir kontrol listesi niteliğindedir, bir mahkeme kararı değildir. Her dosya kendi delilleriyle değerlendirilir.
7. Yargıtay Uygulaması
Yargıtay'ın hesap kullandırma ve P2P kaynaklı dolandırıcılık dosyalarındaki yaklaşımı özetle şöyledir:
- Banka hesabının tek başına kullandırılması, her zaman dolandırıcılığa iştirak sayılmaz. Failin suçtan haberdar olduğu ve katkı verdiği ispatlanmalıdır.
- Platform kurallarına uygun, kayıtlarla ispatlanan işlemlerde beraat kararları bulunmaktadır.
- Kripto altyapısı, TCK 158/1-f anlamında bilişim sistemi sayılmaktadır.
8. Bloke Nasıl Kaldırılır? İtiraz Yolları
- Savcılık talimatıyla bloke: Soruşturma aşamasında bloke kararına itiraz edilebilir. CMK 128 kapsamındaki el koyma kararlarına karşı sulh ceza hâkimliğine 7 gün içinde itiraz yolu açıktır.
- Hesabın hukuka uygun kaynağını ispat: Gelen paranın USDT satış bedeli olduğunu belgeleyin. Platform kayıtları, sipariş detayı ve dekont birlikte sunulur.
- Banka veya MASAK kaynaklı kısıtlamalar: Bankaya yazılı başvuru yapılır. İşlemin kaynağını açıklayan belgeler eklenir.
- Takipsizlik kararı çıkarsa: Bloke kaldırılması için ayrıca başvurmak gerekebilir.
- Dava açılmışsa: Bloke kaldırma talebi mahkemeye yapılır.
Sürelerin kısalığı nedeniyle itirazın vakit kaybetmeden yapılması gerekir. 9. P2P Satıcıları İçin Pratik Önlemler:
1. Ödeme yapanın adı, USDT alıcısının adıyla aynı olmalı. Farklı bir isim görürseniz USDT'yi serbest bırakmayın.
2. Piyasanın belirgin üzerinde fiyat teklif eden alıcılara şüpheyle yaklaşın. Normal kâr marjının dışında bir teklif çoğu zaman bir uyarıdır.
3. Her işlemin ekran görüntüsünü, sipariş numarasını, sohbet yazışmasını ve dekontunu saklayın.
4. Ödeme geldikten sonra, USDT'yi göndermeden önce hesabınıza girdiğini ve gönderenin kim olduğunu kontrol edin.
5. Tanımadığınız kişilerle platform dışı (WhatsApp, Telegram) anlaşma yapmayın.
6. Hesabınız bloke olursa, karşı tarafa kendiliğinden para iadesi yapmayın. Önce hukuki destek alın.
7. Yüksek tutarlı ve sık işlem yapıyorsanız, bunun kaynağını gösteren kayıt düzeni oluşturun.
8. İfadeye çağrıldığınızda tek başınıza gitmeyin.
P2P ile USDT satmak suç mu?
Hayır. Alım satım yasak değildir. Suç şüphesi, gelen paranın suç gelirinden kaynaklanması ve bunun hesabınızdan geçmesi hâlinde başlar.
Hesabım bloke oldu, ne yapmalıyım?
Önce blokenin kimden geldiğini (banka, MASAK, savcılık, platform) öğrenin. Tüm işlem kayıtlarınızı toplayın ve bir ceza avukatına danışın. İtiraz süreleri kısadır.
Savcılıktan çağrı geldi, tanık mıyım şüpheli miyim?
Çağrı kâğıdındaki sıfat belirleyicidir. Yazmıyorsa soruşturma numarasıyla öğrenilebilir. Şüpheli sıfatındaysanız avukatla gitmeniz ve susma hakkınızı bilmeniz önemlidir.
Üçüncü kişi ödemesi kabul etmek suç mu?
Tek başına suç değildir, ancak savunmanızı ciddi biçimde zorlaştırır. Para suç gelirinden çıktıysa kast tartışması başlar.
Parayı bilmeden aldım, yine de ceza alır mıyım?
TCK 158 ve 282 kasıtlı suçlardır. Paranın suç kaynaklı olduğunu bilmediğinizi ve bunu öngöremeyeceğinizi gösterebilirseniz mahkûmiyet verilmesi beklenmez. Ancak bu, belgelerle ispatlanmalıdır.
Bloke ne kadar sürer?
Süre dosyaya göre değişir. Soruşturma sonuçlanana veya itiraz kabul edilene kadar sürebilir. Bu yüzden itirazın erken yapılması önemlidir.
Mağdura parayı geri verirsem dosya kapanır mı?
Hayır, dolandırıcılık ve aklama suçları uzlaşma kapsamında değildir. Ödeme, cezanın belirlenmesinde değerlendirilebilir ama dosyayı kendiliğinden bitirmez. Ödeme yapmadan önce mutlaka avukata danışın.
Yurt dışı borsada işlem yaptım, farkı var mı?
Kripto altyapısı bilişim sistemi sayıldığı için TCK 158/1-f değerlendirmesi değişmez. Yurt dışı
platformlardan kayıt almak ise daha uzun sürebilir, bu yüzden kayıtları baştan saklamak önemlidir.
Sonuç
P2P USDT satışı yasal bir faaliyettir, ama üçüncü kişi ödemesi, piyasa fiyatının üzerinde teklifler ve düzensiz kayıtlar sizi bir dolandırıcılık veya aklama dosyasının içine çekebilir. Cezalar ağırdır: nitelikli dolandırıcılıkta 4-10 yıl, aklamada 3-7 yıl hapis. Bu yüzden ilk günlerde atılan adımlar belirleyicidir.
Bloke aldıysanız veya ifadeye çağrıldıysanız, kayıtlarınızı silmeden toplayın ve vakit kaybetmeden bir ceza avukatına başvurun. Yaşanacak adli süreç ehemmiyetli olabileceğinden mağdur olmamak için muhakkak hukuki destek almanız tavsiye edilir. Nitekim çoğu zaman yaşanan mağduriyetlerin temel sebebi durumun hafife alınması ve takip edilmemesinden kaynaklıdır.
Hesap bloke ve P2P soruşturmalarında hukuki destek
- Savcılık ifadesine hazırlık ve ifade sırasında hukuki destek,
- Bloke kararına itiraz ve hesabın kaynağını ispat,
- Kast ve iyi niyet savunmasının belgelerle kurulması,
- İddianame sonrası ceza davasında savunma.
Av. Ferhat Bulut Hukuk Bürosu | ferhatbulut.av.tr | 0507 009 24 51 | info@ferhatbulut.av.tr
Yasal uyarı: Bu yazı genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır ve hukuki tavsiye niteliği taşımaz. Somut durumunuz için bir avukata danışmanız önerilir. Mevzuat Ekim 2026 itibarıyla değerlendirilmiştir.
